18万美金,就这样被骗走了!多人已上当!

发布时间:2019-12-13
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| 核心提示: 最近有个客户微信给我们,说自己18万多美金的货款被骗了
  最近反馈货款被骗的人,真的好多!马上过年了,在此,提醒大家警觉!


  最近有个客户微信给我们,说自己18万多美金的货款被骗了。

  事情是这样的,我们发了三个货柜给客户。
  在11号,我向客户催付款,客户回复说他们假期要开始,周二会付款也就是18号。但是在13号客户发给了我水单,告诉我通过他们香港的公司,付给我们公司这么多货款。

  我当时还感谢了客户一番。
  但是一直没有收到款。

  周二晚上客户问款收到没,要求电放水单。
  我说还没收到。
  昨天晚上又问款收到没,我说还没收到。
  我一直以为是假期导致银行操作延误。

  客户突然说,我付给你香港公司Joy Export,你问你们香港公司了吗?
  我瞬间蒙了,我说我们没有香港公司,你为什么付给这个公司,不直接付给我们呢?
  客户也诧异了,把电话打了过来,说是你让我付的,我让她把邮件转给我看。

  在11号我给客户催款的邮件,已经被篡改了。

  我只是问客户大概什么时候安排付款。
  客户转过来的篡改邮件却是说因为银行收了我们高额的手续费,我们要用香港的公司收款,帐号是多少多少。

  客户就说需要正式的更改函。
  骗子截取了我箱单发票上的章和签名违造了更改函发给客户。客户还是有点警惕性,发邮件跟我的领导确认,但是这些邮件我至始至终都没见过,我领导也没收到过。

  骗子再次催促客户付款。
  没有得到我领导的回复她竟然就付了。

  我刚刚才发现。
  骗子是模仿了我们双方的邮箱地址,所以我们都没有收到中间的邮件。
  可恶的骗子!

  现在客户说是根据我的指令付款的。
  她不管是怎么回事,必须马上电放货给她。我让她先报警,想办法把货款追回来。

  生平第一次遇到这种麻烦,完全没有头绪。
  该怎么处理。
  我们17年初改过一次帐号,从农行改到了中行,更改函上明确说明,如果帐号有更改会邮件并电话给客户通知。

  我领导说这不是我们的责任。
  但是毕竟牵涉到这么多款,客户又是我的大客户。怎么把货款追回来才是第一重要的事情。
  您有什么办法或建议吗?

  我给了她一些建议和办法。
  过了段时间,她反馈回了一些信息。

  现在骗子还在用相似的邮箱,给我其它客户发诈骗邮件。
  已经通知了有业务往来的客户。
  但是我的邮箱不知道还安不安全。要是骗子还能随时盗取我的邮件,那就麻烦了,得换邮箱了。

  我们的货已经电放掉了,这个客户做的都是开船即电放。
  所以现在比较被动的是我们工厂。
  领导想在我们当地也报警,我觉得好像没有什么用。邮箱是不能用了,刚才我的老客户又收到了诈骗邮件。

  现在香港那边报警了,银行冻结了帐号,但是不肯通知是否还有钱。查到了诈骗公司的资料,是香港的离岸公司,应该是内地人注册的。
  明天去报警看看有没有用吧。

  对了,骗子发给我三个客户的付款帐号和公司名字都是不一样的。有一个竟然是我们公司的名字,但是帐号和银行不是我们的。

  看完她的遭遇,其实很多人都感同身受,
  这就意味着,今天可能是我,明天就可能是你。
  每个人都有可能。

  先说解决方案。
  发生这样的情况,能救你的最有效的方法就是:时间。
  和时间赛跑!


  一旦发现货款被骗,立即要求客户在当地报警,然后立即前往当地银行,要求汇款银行出函给收款银行,要求冻结收款人账号。

  按照我的经验和收集到的大量案例。

  一天内冻结追回货款的几率可达到90%以上。两到三天内冻结追回货款的几率掉到10%以下。三到七天内冻结追回货款的几率掉到1%以下,几乎为0。

  这么久,我只遇到一个土友在7天后追回了货款,我真觉得他走了大运,应该去买彩票。骗子可能真的太忙,忙到没空把钱转走。

  还有,如果是遇到周末或假日这种银行不办理业务的日子,那也算是运气,等于多给了两天的时间和机会。

  为什么需要和时间赛跑!
  因为骗子是有预谋,并且是极其专业的。

  从上面发生的整个过程就可以看出,骗子其实已经潜伏了很长的时间,也就是说这个土友或者她客户的邮箱早就被盗了,骗子一直没动手,无非就是在等一条大鱼。

  有些骗子会潜伏在你邮箱里长达一年,这不是耸人听闻的事情。因为他只有一次机会,要收割最大化的利益。我们都知道,注册离岸公司、开户都是需要成本的,一次行骗后这个离岸公司和账户就不能用了。

  既然我们有时候都不知道自己邮箱有没有被盗,
  那如何来争取时间呢?

  分享一个最最简单有效的办法:利用社交工具。

  每到客户要付款的阶段,除了邮件和客户确认外,请一定要同时通过社交聊天工具和客户确认,比如Skype, Whatsapp, Line, Wechat等等。

  第一,每天询问。

  在客户确认会汇款后,我一般都会每天问下客户今天有没有汇款。一方面是提醒他,另一方面就是要核实具体的付款日。

  第二,一定要告诉客户付款后请立即发水单过来。

  水单是骗不了人的。看水单的时候仔细点,除了核对公司名称,也要核对下账户和银行信息。一旦发现水单有问题,立马通知客户解决。

  邮箱好盗,但社交聊天工具难盗。

  一定要尽力养成这样的习惯。客户没有,你也要帮他培养。

  有人说可以在合同啊,报价啊,邮件里发声明,如有更换,会电话或传真确认之类。

  这个是需要的,但是并不保险。

  一方面时间长了,大家都慢慢不在意这个了。另一方面,你想想,你邮箱落人家手上了,什么声明不能出,单证上的章分分钟可以搞下来啊。

  以上已经不是个例了。

  网友回复:

  Nancy
  我17年有过同样的遭遇,一模一样的套路,骗了8万多美金,款没追回来,客户迫不得已重新付了款,当然,这个客户也丢了。

  Azalea-Vehement
  我们遇到过,我们的邮箱名称里有m,骗子改后的邮箱名里把m变成了rn。也是客户要打定金,结果我们一直没收到款,就问客户怎么回事。客户说你们不是说公司税务方面有问题,要等新账户信息。我们说从来没有这回事呀。后来客户截图给我们邮件内容,才知道邮箱被盗了。万幸的是没有上当,客户也很谨慎。

  Jessy
  我也试过一摸一样的,邮箱前缀完全一样,拦截了我发的邮件,改了PI上的账户,非常模糊的,客户也傻傻地给钱了。

  刘沙Robert
  13年,同样的套路。查香港收款银行账户信息,网络警察也应该有经验追踪这样的经济刑事案件。不要轻易点击钓鱼网站防止客户窃取密码,还有就是,检查邮箱设置,因为骗子会拉黑客户原本的邮箱,让你收不到客户的邮件。检查你发送的邮箱是不是客户原来的邮箱,因为骗子要截收你发给客户的邮件。

  清凉夏日
  当年也遇到过,幸运的是骗子收款的银行就是国内正常营业的纺织贸易公司,10几万美金被追回来了。

  郭英君
  Skype上也会被盗,几年前我与客户确认付款信息,当我离开几分钟后我看聊天记录上骗子跟客户说改账号了,这样来回好几次,客户都搞不清楚到底听谁的;最后我让我们共同的朋友告诉客户,才把货款汇过来。好不容易钱收到了,我们都已经结汇,银行电话打来说客户要退款,估计是骗子又去跟客户说汇错款了!

  daily
  早几年之前碰到过我发给客人邮件里的账单上面内容一模一样,就是账号改成骗子的,还好客人谨慎,付款之前来和我微信确认账号,细思极恐,不知道到底是我的邮箱有问题还是客人的,反正后来我的邮件里面全部都签名上写着牵涉到付款问题请一定多渠道确认了再付款。

  NORTON
  这个真遇到过好几次。

  Cherry
  我之前也是被盗了邮箱,骗子也骗了我一个意大利客户货款,还好不多,大概是1650美金左右,因为我做给客户的PI是20%定金,骗子同时联系我和我的客户,我不知道一直邮件沟通的是骗子,客户也不知道他一直联系的也是骗子,虽然我和客户有WhatsApp,也一直每天有截邮件内容给我的客户,但是客户是意大利人,不会英文,也看不懂英文,只有他下面的人会,后来他下面的人打给我说已经付款给我了,我说没有收到啊,后来我去邮箱后台看,看到已归档邮件那才发现,骗子跟我客户的邮件往来记录,骗子篡改了付款银行信息,修改了我的PI发给客户,发生这件事,我第一时间跟客户说,去当地银行停止付款,联系警察,但还是晚了,这笔款已经付出好几天了,水单都出来了,最后我失去了这个客户,这就是我的损失。

  方圆几里
  我今年8月份有遇到,被骗5000欧元,骗子是模仿双方邮箱在其中作祟。账户是青岛的个人账户,我们在国内报警(各种求人,虽然钱不是很多,但是骗子太气人),现在已经追回35000,虽然只是进入公安局账户,但总算有点结果。现在警察已经前往青岛抓人,希望有好消息。

  夏虫语冰
  我和同事都遇到过,同样的手法,就是盗邮箱改账户,企业邮箱换了两个不同运营商都发生过,我运气好,遇上五一假期,客户在当地报警后追回来了。同事比较倒霉没有这个时间追回。后期要客户汇款都是直接打电话还有Skype确认,如吐司建议的,要一直跟客户在社交工具上确认,邮箱无论怎么设置还是会被黑被盗。希望以后少一些这样的事发生。

  洪宗印
  邮箱字母m改成rn碰到过,客户被骗2000多美金及时追回了,现在新新骗术是直接复制邮箱地址然后前面加mailto;组成新邮箱,客户不注意就上当了。

新式外贸骗局汇总大曝光

  道高一尺,魔高一丈,做出口的紧固件企业应该多了解一些花式骗局的招数,就能尽量在发生之前避免!这里金妹子整理了一些,以供大家参考。

  1)帮忙转账,无解骗局

  这是最严重的,现在非常多,基本上属于无解。这个骗局属于多方配合缜密的团伙作案。一个骗子以采购商的身份过来询盘、下单。这个过程都很正常,但付款的时候会多打款,一般高出货值很多倍。并且是从第三方账户中打过来的。很多外贸企业觉得只要款到就安心了,那这风险在哪里呢?

  骗子在打了多余货款之后,开始找借口,举个例子,例如会说他在中国国内的某个供应商没有美金账号,需要通过你中转代付。让你把多余的钱打到另一个账户。往往外贸企业觉得就是顺手帮客户一个小忙,就爽快答应了。当你的货被提走了,退回的多余的钱也到账了。

  这时候,就会有另外一个骗子跳出来(一般是给你打货款那个账户的所有者)报案,说自己受骗把钱打到了你的账号。因为打款账户是与合同无关的第三方账户,因此,在警察方看来,确实涉嫌欺诈。

  这样的情况下,你的麻烦就来了,甚至账户都被冻结。为了避免这种困境,只能任由骗子摆布,将钱全数退回。 这种骗局一旦中招,几乎无解,明知道对方是骗子,为了免去被警察调查的麻烦,只能按照打款金额原样退款。

  2)天上掉馅饼,横财骗局

  邮箱发过来称自己有一笔巨款被冻结了/政府扣押了/要被征收巨额的税,希望借用银行账户来解冻/逃税等,承诺会给予一笔不小的费用作为报酬。 甚至还会附上这笔钱目前所在银行的账户供你查证。骗取信任之后,就开始以各种理由索要手续费或者其他费用。这种就如同国内的“重金求子”,如果被这样的骗局骗了,一定不要声张,因为……丢不起这个脸啊。

  3)投保险骗局

  老外会主动提出投保险,让外贸公司放低警惕。

  英国公司A,法国公司B,中国供应商C,自称A公司采购的老外X X会通过展会、网络等渠道找到国内供应商C,希望采购其产品。X对于结算方式的要求比较特殊,一般是D/P at sight,OA等对买方有利的付款方式。为了让出口企业C减少担心和疑惑,X会建议企业去投保出口信用保险(目前国内人保财险、中信保、大地、太平洋、平安等都有该险种)待保险投保事宜操作完毕,X会与出口企业C沟通,让其将货物直接发给B,一般而言,B的公司名称与A非常相似,有甚至一般是A的全称+XX branch,名字上完全可以迷惑住,让出口企业认为AB系关联企业。

  出口企业C最终与采购X达成如此一笔贸易:合同签署双方C-A,即从合同法律角度而言,此笔贸易的债务人为A。物流方向,由C直接将货物发送给B。 应付款日到期后,C联系X催收货款,一般X会以各种理由推脱或者干脆玩消失。

  出口企业C寻求保险索赔,保险公司调查后反馈,A公司否认贸易事实,告知其公司不存在员工,即该笔贸易系虚假贸易,保险公司除外责任。出口企业C钱货两空,保险公司除外责任也不予赔付。

  4)假水单

  骗子以支票或远期汇票形式支付定金,然后催促出口公司迅速发货,由于票据需要托收,当银行在托收不成功或发现票据系伪造的,往往已经迟了。无论什么情况,无论客户说什么,表现多愤怒,款到为准。

  返单金额反常,订货量突然增大。如果说前几次的正常交易都是小额交易,而后外贸公司突然明显的增大订货量,尤其是新开的公司存在这样的情况,那么就要引起关注了,应在确认外贸公司的支付能力下,再谨慎与其合作。

  在外贸中,我们要注意,对于首次合作,大量采购,并且返单时对产品价格不在意,天上没有掉馅饼总之有各种反常的时候就要注意,真正的客户必然是一分一厘都要砍,而对于骗货公司,他们往往不在乎价格,因为压根就没打算支付货款。

  如今外贸骗子的诈骗手段越来越高明,企业一定要提高警惕,不然很容易掉入这些骗子设好的陷阱里面。,在感觉不太正常的时候,大家一定要有警惕心理,及时做出应对措施。

  同时,我们也欢迎业内朋友和我们分享一些不断升级的骗局,来减少不必要的损失。

  (来源:外土司,维运网,金蜘蛛紧固件网综合整理)
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本期话题:外贸
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